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담보콜거래란 금융기관이 일시적인 자금과부족 현상이 발생시 유가증권 등을 담보로 제공하고 단기간동안 자금을 차입하거나 운용하는 자금대차거래로 차입자가 일정기간 경과 후 대여자에게 차입자금과 일정한 이자를 반환할 것을 약정하는 이자부 금전소비대차계약입니다.

담보콜 약관 다운로드담보콜 계약서 다운로드

담보콜시장의 구성

담보콜시장의 구성
시장 참가자

차입 및 대여금융기관
자금중개참가기관 중 증권예탁결제원에 증권예탁계좌를 개설한 기관

중개기관
금융기관간 자금중개를 목적으로 설립한 전문 중개기관

담보콜거래 관리기관
담보콜거래에 대한 확인, 결제 및 담보관리 등 거래체결 이후의 제반 업무처리를 담당하는 기관으로 우리나라에서는 증권예탁결제원이 전적으로 담당

거래시간 09:00 ~ 17:00
거래기간 90일 이내
거래단위 1억원 단위(최저거래금액 : 1억원)
이율단위 백분율로 표시한 연이자(소수점 이하 2자리로 표시)
자금결제

지준이체(BOK-Wire 이용) 또는 증권예탁결제원의 지정은행(우리,신한은행)을 통한 자금결제가 가능하고, 방식은 증권대금 동시결제(DVP)가 원칙이나 거래쌍방의 합의시 분리결제(FOP) 허용

수수료

거래시간으로 나눈 수수료액 리스트
거래기간 수수료액(거래적수 1억원 당)
1일~29일 80원
30일~59일 60원
60일 이상 40원

Volume Discount 있음, 증권예탁결제원의 담보콜 관리수수료가 별도 있음(억원 당 35원)

담보의 관리

담보의 관리
담보의 범위

국채, 지방채, 통안채, 특수채, 은행채, 회사채, 주식, 기업어음 등 증권거래법상 유가증권과 수익증권 및 현금 (실제 업무적용 시 대부분 국채, 통안채, 정부보증채)

담보의 관리와 평가

증권예탁결제원은 담보물의 일일정산의 결과 담보가액(시장가치)이 하한 담보액에 미달하는 경우, 차입자로 하여금 추가 담보를 제공하도록 함

담보의 대체 및 교환

대체
차입자가 필요에 따라 대여자의 동의를 얻어 다른 담보로 교체하는 절차임. 다만, 미리 담보풀을 설정한 경우 담보풀 범위 내에서는 대여자의 동의 없이 대체 가능

교환
대여자 및 증권예탁결제원이 담보물 발행자의 지급불능 등 적격담보의 범위에서 벗어날 때 차입기관에 통보하여 담보물 교환을 요청

담보의 권리관계

담보로 제공된 유가증권은 예탁자의 계좌부상 질권을 설정하고, 이후 차입자의 채무불이행시 대여자는 담보물에 대한 처분권한을 갖음.

담보콜거래의 법적 안정성

「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」(일명 통합도산법) 개정(2006년 3월 시행)으로 담보콜거래가 적격금융거래로 규정됨에 따라, 예전에는 차입자가 파산할 경우 파산관재인이 차입자의 지급지시 등 그 효력을 부인할 수 있었으나, 동법의 개정으로 차입자가 파산하더라도 한은금융망 등 특정 지급결제시스템을 통해 이루어진 지급지시 및 그 지급지시와 관련된 결제는 유효하도록 보장

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